Jahrgang 1960, verheiratet seit 1986, 1 erwachsene Tochter
Meine Hobbys
Golf, Segeln, Wandern, Tanzen
Mein beruflicher Werdegang
Ab April 2023 Kooperation mit der Reuss Private Bank für Wertpapierhandel AG, die verantwortlich ist für die Finanzportfolioverwaltung.
2013 bis März 2023 Senior Partner und Vermögensverwalter in der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH.
Seit dem 1. August 2010 gibt es die Peter Hieber Finanzplanung, deren Komplementärgesellschafter ich bin.
1994–95 absolvierte ich bei der efv-AG eine firmeninterne Ausbildung zum Finanzberater und vollzog Mitte 1995 den Schritt in die Selbstständigkeit als Berater der efv-AG. Mein Wissen habe ich über die Jahre durch zahlreiche Seminare und kontinuierliches Selbststudium (Versicherungswesen, betriebswirtschaftliches Wissen, steuerliche u. rechtliche Kenntnisse, Kapitalanlagen etc.) immer weiter ausgebaut.
Das Beratungssystem der efv-AG ist über die Jahre weiterentwickelt worden, allerdings hat mir der letzte Schritt zur neutralen Beratung gefehlt. Mein Ziel war die völlige Unabhängigkeit, das hat mich letztlich auch veranlasst, mich als Finanzplaner auf ganz eigene Füße zu stellen. Die Trennung von der efv-AG ist im besten Einvernehmen verlaufen.
1994 lernte ich Frank Amann, der schon seit 1986 als selbstständiger Berater bei der Erste Finanz- und Vermögensberater AG in Deutschland (efv-AG) tätig war, kennen. Die Arbeitsweise der efv-AG sprach mich sehr an, denn die efv-AG arbeitete schon seit 1992 auf Stundenbasis, wenn auch in einem Mischmodell (Beratung auf Stundenbasis, jedoch auch Vermittlung und Verrechnung der Provisionen mit dem Stundenhonorar).
Ab 1993 machte ich mir ernsthafte Gedanken über meine berufliche Zukunft und suchte nach Möglichkeiten, mich selbstständig zu machen. Das Thema Finanzen hat mich schon immer fasziniert. Einen weiteren Anstoß gaben eigene negative Erfahrungen im Finanzbereich, z. B. Immobilieninvestition und Kapitalanlage, die sich als Flop herausstellten.
Von 1982–95 Tätigkeit als Elektrotechniker in verschiedenen Unternehmen im Bereich Maschinenbau (Automobilindustrie, Halbleitertechnik, Leiterplattentechnik). Zuletzt Leiter der Elektrokonstruktion und der Elektrowerkstatt in einem mittelständischen Maschinenbauunternehmen mit Personalverantwortung für 18 Mitarbeiter.
Nach der Mittleren Reife Ausbildung zum Elektroniker und (berufsbegleitend) zum Elektrotechniker.
Mein Verständnis von Finanzberatung
Ich bin der festen Überzeugung, dass nur Finanzberatung, die auf reiner Stundenbasis erfolgt, wirklich den Namen Finanzberatung verdient.
Es freut mich sehr, dass Finanzplanung auf Stundenbasis in der Öffentlichkeit langsam die Beachtung bekommt, die sie verdient.
Meine Liebe zu meinem Beruf
Heute nach 30 Jahren Berufserfahrung als Finanzplaner kann ich sagen: Es gibt für mich keinen spannenderen Beruf, der jeden Tag so aufs Neue herausfordert.
Besonders glücklich bin ich darüber, dass ich für meine langjährigen Mandanten inzwischen nicht mehr nur ihr Finanzberater bin, sondern ganzheitlich in allen wichtigen Belangen um Rat gefragt werde. Für dieses große Vertrauen bin ich sehr dankbar.
Unverbindliches Kennenlerngespräch
Eine nachhaltig erfolgreiche Beratung basiert auf einem soliden Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und mir als Ihrem Berater. Damit wir entscheiden können, ob wir zueinander passen und Sie mir Ihr Vertrauen schenken möchten, lade ich Sie auf ein kostenloses und unverbindliches Kennenlerngespräch in mein Büro ein.
Terminvereinbarung unter Telefon 07152 330398-0 oder Mail info@finanzplanung-hieber.de
Kennenlernen
Ziel ist, die gemeinsame Basis für eine langfristige Zusammenarbeit zu finden.
Da die Finanzberatung auf Stundenbasis in Deutschland noch ganz am Anfang steht und die wenigsten Menschen wissen, was sich dahinter verbirgt und welche Vorteile sich daraus für sie langfristig ergeben können, ist mir das gegenseitige Kennenlernen am Anfang der Zusammenarbeit so wichtig.
Meine Beratung unterscheidet sich so fundamental von dem, was Sie bisher gewohnt waren, dass ich mir immer die Zeit nehme für ein Kennenlerngespräch, bevor Sie sich für eine Beratung entscheiden.
Ich erläutere Ihnen genau meine Vorgehensweise:
- Wie funktioniert Beratung auf Stundenbasis?
- Welche Vorteile biete ich Ihnen?
- Was kann ich leisten und was nicht?
Sie erläutern mir Ihre aktuelle Situation:
- Welche Themen sind Ihnen wichtig?
- Wo stehen Sie heute?
- Welche Ziele und Wünsche haben Sie?
Am Ende des Gespräches wissen Sie:
- Welchen Beratungsumfang Sie benötigen.
- Welcher Zeitaufwand und welche Kosten auf Sie zukommen.
- Welchen Mehrwert Sie von meiner Beratung haben.
Beratungsphilosophie und Werte
Im Finanzbereich bieten viele sogenannte ‚Finanzberater’, Versicherungen und Banken ihre Beratung vermeintlich kostenfrei an. Oft wird hier geflissentlich verschwiegen, dass das Provisionsinteresse des ‚Beraters’ im Vordergrund steht. Allenfalls ist es eine Kaufberatung, niemals jedoch eine neutrale und ganzheitliche Finanzberatung, die allein Ihre Interessen im Blick hat.
Eine umfassende und ganzheitliche Finanzplanung (Finanzberatung) und langfristige Betreuung kann nach meiner festen Überzeugung nur dann unabhängig und neutral sein, wenn sie frei von jeglicher Vergütung (Provisionen) durch Dritte erbracht wird und somit ganz klar der Nutzen und Mehrwert für Sie im Vordergrund steht.
Aus diesem Grund berate ich grundsätzlich auf Stundenbasis, d.h. Sie vergüten meine Zeit, meine Erfahrung und mein Know-how, wie bei Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt auch. Oder würden Sie Ihr Vertrauen einem Steuerberater schenken, der vom Finanzamt bezahlt wird?
Ich berate Sie nur in den Bereichen, in denen ich mich auch wirklich auskenne. Für die Bereiche, in denen mir die Expertise fehlt, verfüge ich über ein exzellentes Netzwerk an Spezialisten, die ich bei Bedarf hinzuziehe.
Die offene Kommunikation und Transparenz in allem, was ich tue, ist meine oberste Prämisse, denn dies ist die Basis für eine langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit, über Generationen hinweg.
