Der Ablauf der Finanzberatung
Orientierungsgespräch (Kennenlerngespräch)
Im Orientierungsgespräch klären wir zuerst den gewünschten und notwendigen Umfang meiner Beratungsleistung, damit Sie den Zeitaufwand und die Höhe des Honorars abschätzen können. Transparenz und Offenheit sind mir sehr wichtig.
Datenaufnahme und Analyse
Am Anfang der Finanzberatung steht eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Situation. Hierbei werden alle Finanzdaten erfasst und wir gehen detailliert auf alle relevanten Umstände ein: Ihre Lebenssituation, Ihr familiäres und berufliches Umfeld, Ihre Wünsche, Vorstellungen und Ihre Lebensplanung.
Erstellen Ihrer Finanzanalyse
Auf dieser Datenbasis erstelle ich eine schriftliche Finanzanalyse, diese enthält den aktuellen Status und die Empfehlungen zur Optimierung.
Vorstellung der Finanzanalyse
In einem ausführlichen Beratungsgespräch erläutere ich Ihnen dann Ihre aktuelle finanzielle Situation und gebe Ihnen Empfehlungen zur Optimierung. Dies geschieht in verständlicher Form, ohne Sie mit verwirrenden Diagrammen und unrealistischen Hochrechnungen zu überschütten. Sie gewinnen – vielleicht zum ersten Mal – einen Gesamtüberblick über Ihre Finanz- und Vermögenssituation und erkennen die Wechselwirkungen zwischen Ihren einzelnen Finanzbausteinen.
Ihre Entscheidungen
Auf der Basis Ihrer individuellen Finanzanalyse und meiner Empfehlungen sind Sie dann in der Lage, Ihre (Finanz-)Entscheidungen zu treffen und Ihre Finanzstrategie festzulegen.
Langfristige Betreuung
Nach Abschluss der Beratung legen wir den notwendigen Umfang der weiteren Betreuung fest. Entweder regelmäßig oder anlassbezogen (z.B. Heirat, Geburt, Scheidung, Erbschaft, neue Gesetzgebung etc.).
