Der Ablauf der Finanzplanung
Orientierungsgespräch (Kennenlerngespräch)
Im Orientierungsgespräch klären wir zuerst den gewünschten und notwendigen Umfang meiner Beratungsleistung, damit Sie den Zeitaufwand und die Höhe des Honorars abschätzen können. Transparenz und Offenheit sind mir sehr wichtig.
Datenaufnahme und Analyse
Am Anfang jeder Finanzplanung steht eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Situation. Hierbei werden alle Finanzdaten erfasst und wir gehen detailliert auf alle relevanten Umstände ein: Ihre Lebenssituation, Ihr familiäres und berufliches Umfeld, Ihre Wünsche, Vorstellungen und Ihre Lebensplanung.
Erstellen der Finanzanalyse und Ihres Finanzplans
Auf dieser Datenbasis erstelle ich mit Hilfe eines Expertensystems Ihren umfassenden Finanzplan und eine ergänzende schriftliche Ausarbeitung, die Finanzanalyse. Diese enthält den aktuellen Status und die Empfehlungen zur Optimierung.
Vorstellung der Finanzanalyse und des Finanzplans
In einem ausführlichen Beratungsgespräch erläutere ich Ihnen dann Ihre aktuelle finanzielle Situation und gebe Ihnen Empfehlungen zur Optimierung. Dies geschieht in verständlicher Form, ohne Sie mit verwirrenden Diagrammen und unrealistischen Hochrechnungen zu überschütten. Sie gewinnen – vielleicht zum ersten Mal – einen Gesamtüberblick über Ihre Finanz- und Vermögenssituation und erkennen die Wechselwirkungen zwischen Ihren einzelnen Finanzbausteinen.
Ihre Entscheidungen
Auf der Basis Ihrer individuellen Finanzanalyse und meiner Empfehlungen sind Sie dann in der Lage, Ihre (Finanz-)Entscheidungen zu treffen und Ihre Finanzstrategie fest zulegen.
Dies erfolgt immer in enger Abstimmung mit Ihrem Steuer- und Rechtsberater.
Langfristige Betreuung
Nach Abschluss der Beratung legen wir den notwendigen Umfang der weiteren Betreuung fest. Ihre Finanzplanung wird dann regelmäßig überprüft und fortgeschrieben sowie den sich verändernden Rahmenbedingungen (z.B. Erbschaft, Ruhestand, neue Gesetzgebung etc.) angepasst.
Wenn Sie sich nicht gerne mit Finanzangelegenheiten beschäftigen oder Ihnen neben dem Beruf zu wenig Zeit bleibt, übernehme ich im Rahmen der Betreuung das gesamte Vermögensmanagement für Sie – selbstverständlich mit regelmäßiger Berichterstattung.
