Zu einer wirklich ganzheitlichen Finanzplanung gehört auch die Erbschaftsregelung. Gerne zeige ich Ihnen die Möglichkeiten auf, die Ihnen eine umfassende Finanzplanung in Kombination mit einer Erbschaftplanung bietet.
Auch wenn nicht offen darüber gesprochen wird, sind Streitigkeiten über den Nachlass eines Verstorbenen häufig die Ursache für ein oft auf Jahre vergiftetes Klima innerhalb einer Familie oder für tiefgehende Zerwürfnisse.
Durch eine frühzeitige Erbschaftsplanung lässt sich ein Großteil der Probleme schon zu Lebzeiten lösen. Zudem können Sie so die Versorgung des Ehe- oder Lebenspartners sicherstellen.
Bei größeren Vermögen bietet sich auch das familienübergreifende Vermögensmanagement (Family Office) an. Hierbei werden die Kinder und Enkel frühzeitig in die Planung einbezogen und der langfristige Übergang des Vermögens auf die nächsten Generationen wird sichergestellt.
Da bei der Erbschaftplanung komplexe Sachverhalte des Erbrechts und des Steuerrechts in Einklang mit Ihren Wünschen und Vorstellungen gebracht werden müssen, ist eine enge Zusammenarbeit mit Ihren Steuer- und Rechtsberatern oder mit versierten Beratern aus meinem Netzwerk unumgänglich.
Kennenlerngespräch
Eine nachhaltig erfolgreiche Beratung basiert auf einem soliden Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und mir als Ihrem Berater. Damit wir entscheiden können, ob wir zueinander passen und Sie mir Ihr Vertrauen schenken möchten, lade ich Sie auf ein kostenloses und unverbindliches Kennenlerngespräch in mein Büro ein.
Terminvereinbarung unter Telefon 07152 330398-0 oder Mail info@finanzplanung-hieber.de
Vermögensplanung ist viel mehr als nur die Auswahl der richtigen Finanzbausteine. Für einen nachhaltigen und erfolgreichen Vermögensaufbau bzw. Vermögenserhalt ist die optimale Abstimmung auf Ihre Lebensplanung wesentlich wichtiger. Haben Sie sich folgende elementaren Fragen bezüglich Ihres Vermögens und Anlagen* schon einmal gestellt?
- Welcher Risikotyp sind Sie eigentlich?
- Wie hoch ist Ihre Renditeerwartung und welche Risiken sind Sie bereit dafür einzugehen?
- Ist Ihr Vermögen breit gestreut oder haben Sie ein Klumpenrisiko?
- Wie ist es um Ihre Liquidität bestellt? Haben Sie zwar auf dem Papier ein ‚Vermögen’, sind aber nicht liquide?
- Ist Ihr Vermögen strukturiert oder eine zufällige Ansammlung von Finanzbausteinen oder historisch einfach so gewachsen?
- Ist Ihre Vermögensstruktur auf Ihre Lebensplanung abgestimmt?
- Ist Ihr Vermögen gut strukturiert für den kurz-, mittel- und langfristigen Bedarf?
- Ist Ihre Vermögensstruktur so, dass Ihr Vermögen problemlos an die nächste Generation weitergegeben werden kann?
- Sind die Kosten des Vermögensverwalters und seine Leistung angemessen?
Dies ist nur eine Auswahl von Fragen, die Sie sich hinsichtlich Ihrer Vermögensplanung stellen sollten. Im Rahmen meiner Beratung gehen wir alle Aspekte, die für Sie eine Rolle spielen, miteinander durch. Alles, was Berücksichtigung finden sollte, wird mit in die Überlegungen einbezogen.
*Vermögensverwaltung und -beratung bietet Peter Hieber in seiner Rolle als Senior Partner der Deutschen Wertpapiertreuhand an.