Die Tätigkeit des Freiberuflers, ob als Arzt, Apotheker, Rechtsanwalt oder Steuerberater, ist mit viel Zeitaufwand und Herzblut verbunden. Neben der Familie bleibt da oft nur wenig Zeit für die richtige Planung der eigenen Finanzen.
Meine Beratung ist ganz auf Ihre speziellen Bedürfnisse als Freiberufler ausgerichtet. Da es dafür keine Lösungen von der Stange gibt, richte ich meine Beratung ganz an Ihrer aktuellen Situation und Ihrer individuellen Lebensplanung aus. Besonders Freiberufler in Heilberufen profitieren von meinem Netzwerk an Spezialisten.
Ich überprüfe Ihre vorhanden Finanzprodukte und optimiere sie hinsichtlich Sinnhaftigkeit, Ertrag und Kosten. Aus meiner langjährigen Erfahrung weiß ich, dass einige Ihrer Finanzprodukte, die Sie in der Vergangenheit abgeschlossen haben:
- an Ihrem Bedarf vorbeigehen.
- zu hohe Kosten beinhalten.
- nicht den Ertrag / die Rendite bringen, die Sie für die Erreichung Ihrer Ziele benötigen.
Weiterführende Informationen finden Sie in der Broschüre „Ganzheitliche Finanzplanung für Freiberufler“.
Ihr Versorgungswerk ist nur die Basisabsicherung!
Die Pflichtmitgliedschaft im Versorgungswerk bietet Ihnen zwar eine Grundabsicherung für die Berufsunfähigkeit und für Ihre Altersrente, doch diese reicht bei weitem nicht aus, um Ihren Lebensstandard dauerhaft zu sichern.
Die Versorgungswerke sehen sich mit stetig wachsenden Herausforderungen konfrontiert, die diese Grundabsicherung immer weiter schwächen. Der demografische Wandel, die steigende Lebenserwartung und politische Reformern führen zu reduzierten Leistungen und betreffen besonders die jüngeren Freiberufler.
Die deutlichen Leistungsreduzierungen, z.B. in den bayerischen Versorgungswerken (Senkung des Rechnungszinses auf bis zu 2,5 Prozent für neue Mitglieder) zeigen klar, was auf die jüngeren Freiberufler zukommen wird. Deshalb sollten Sie sich frühzeitig mit Ihrer Vorsorgesituation auseinander setzen.
Ich habe alle Versorgungswerke in Deutschland untersucht und die wichtigsten Daten zusammengestellt, so dass ich Ihnen genau sagen kann, wie sich die aktuelle Situation Ihres Versorgungswerks darstellt und welche Auswirkungen das auf Ihre Altersvorsorge hat.
Weiterführende Informationen finden Sie in der Kurzpräsentation „Versorgungswerke im Wandel der Zeit“.
Gerne sende ich Ihnen auch ausführliche Informationen über die Situation der Versorgungswerke in Deutschland zu.
Sind Ihnen die folgenden Punkte über Ihr Versorgungswerk bekannt?
- Die avisierte Altersrente auf Ihrem letzten Versorgungsbescheid ist nicht garantiert.
- Es gelten die bei Rentenbeginn gültigen Rechnungsgrundlagen.
- Einige Versorgungswerke haben den Rechnungszins von bisher 4 Prozent auf 2,5 Prozent gesenkt (z.B. Versorgungswerk der Wirtschaftsprüfer).
- Die Leistungskürzungen treffen gerade die jüngeren Freiberufler.
- Sie erhalten die avisierte Berufsunfähigkeitsrente nur, wenn Sie Ihre Zulassung bzw. Ihre Approbation zurückgeben. Das kommt einem Berufsverbot gleich!
- Die Statistiken zeigen deutlich, dass nur sehr wenige Freiberufler die Berufsunfähigkeitsrente bei Ihrem Versorgungswerk beantragen. Warum nur?
Ich stelle Ihnen transparent dar, wie sich Steuern, Inflation und eventuelle Leistungskürzungen auf die Altersvorsorge aus Ihrem Versorgungswerk auswirken.
Eine rechtzeitige und vorausschauende Finanzplanung ist deshalb für Sie als Freiberufler unverzichtbar, eine Finanzplanung, die Ihre Ziele und Wünsche mit Ihrer Lebensplanung in Einklang bringt – ohne Produktverkauf und hohe Provisionen, ergebnisoffen und transparent.
Eine umfassende Finanzplanung legt das solide Fundament für Ihren privaten Vermögensaufbau und gibt Ihnen und Ihrer Familie Sicherheit.
Unverbindliches Kennenlerngespräch
Eine nachhaltig erfolgreiche Beratung basiert auf einem soliden Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und mir als Ihrem Berater. Damit wir entscheiden können, ob wir zueinander passen und Sie mir Ihr Vertrauen schenken möchten, lade ich Sie auf ein kostenloses und unverbindliches Kennenlerngespräch in mein Büro ein.
Terminvereinbarung unter Telefon 07152 330398-0 oder Mail info@finanzplanung-hieber.de
Private Finanzplanung - der Weg zur finanziellen Freiheit
Sie haben schon etwas erreicht in Ihrem Leben, sind beruflich und finanziell erfolgreich und wissen ungefähr, wie Ihr weiterer Lebensweg aussehen soll. Ihre Finanzen und Ihr Vermögen sind jedoch nicht optimal strukturiert und auf Ihre weitere Lebensplanung abgestimmt: Dann ist eine umfassende Finanzplanung der richtige Weg für Sie.
Sie stehen vor dem Übergang in den Ruhestand oder Sie sind unsicher, welche Vermögenswerte Sie schon an die nächste Generation übergeben können. Sie machen sich Gedanken, wie Sie Ihre weitere Lebensplanung mit Ihren Finanzen in Einklang bringen, auch dann ist die umfassende Finanzplanung für Sie genau das Richtige.
Die umfassende und ganzheitliche Finanzplanung, die sich ganz an Ihren Wünschen und an Ihrer Lebensplanung ausrichtet, gibt Ihnen ein gutes Gefühl beim Thema Finanzen und führt Sie Schritt für Schritt zur finanziellen Sicherheit und Freiheit.
Wenn Sie sich hier wiederfinden, dann ist eine private Finanzplanung der richtige Weg für Sie:
- Sie haben schon etwas erreicht in Ihrem Leben.
- Sie sind beruflich und finanziell erfolgreich.
- Sie wissen, wie Ihr weiterer Lebensweg ungefähr aussehen soll.
- Sie sind Unternehmer, Selbstständiger oder Freiberufler.
- Sie sind leitender Angestellter.
- Sie sind Privatier.
- Sie planen Ihren Ruhestand bzw. Ihre Nachfolge.
Sie sind es gewohnt, Ihr Unternehmenswachstum oder Ihre Karriere strategisch zu planen, dann sollten Sie Ihre privaten Finanzen genauso professionell planen – mit einer privaten Finanzplanung
Beratungsprozess – private Finanzplanung
Welchen Nutzen und Mehrwert Ihnen eine private Finanzplanung bieten kann, finden Sie ganz einfach in einem unverbindlichen Orientierungsgespräch heraus.
