Sie haben schon etwas erreicht in Ihrem Leben, sind beruflich und finanziell erfolgreich und wissen ungefähr, wie Ihr weiterer Lebensweg aussehen soll. Ihre Finanzen und Ihr Vermögen sind jedoch nicht optimal strukturiert und auf Ihre weitere Lebensplanung abgestimmt: Dann ist eine umfassende Finanzplanung der richtige Weg für Sie.
Sie stehen vor dem Übergang in den Ruhestand oder Sie sind unsicher, welche Vermögenswerte Sie schon an die nächste Generation übergeben können. Sie machen sich Gedanken, wie Sie Ihre weitere Lebensplanung mit Ihren Finanzen in Einklang bringen, auch dann ist die umfassende Finanzplanung für Sie genau das Richtige.
Die umfassende und ganzheitliche Finanzplanung, die sich ganz an Ihren Wünschen und an Ihrer Lebensplanung ausrichtet, gibt Ihnen ein gutes Gefühl beim Thema Finanzen und führt Sie Schritt für Schritt zur finanziellen Sicherheit und Freiheit.
Wenn Sie sich hier wiederfinden, dann ist eine private Finanzplanung der richtige Weg für Sie:
- Sie haben schon etwas erreicht in Ihrem Leben.
- Sie sind beruflich und finanziell erfolgreich.
- Sie wissen, wie Ihr weiterer Lebensweg ungefähr aussehen soll.
- Sie sind Unternehmer, Selbstständiger oder Freiberufler.
- Sie sind leitender Angestellter.
- Sie sind Privatier.
- Sie planen Ihren Ruhestand bzw. Ihre Nachfolge.
Sie sind es gewohnt, Ihr Unternehmenswachstum oder Ihre Karriere strategisch zu planen, dann sollten Sie Ihre privaten Finanzen genauso professionell planen – mit einer privaten Finanzplanung
Beratungsprozess – private Finanzplanung
Welchen Nutzen und Mehrwert Ihnen eine private Finanzplanung bieten kann, finden Sie ganz einfach in einem unverbindlichen Orientierungsgespräch heraus.
Unverbindliches Kennenlerngespräch
Eine nachhaltig erfolgreiche Beratung basiert auf einem soliden Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und mir als Ihrem Berater. Damit wir entscheiden können, ob wir zueinander passen und Sie mir Ihr Vertrauen schenken möchten, lade ich Sie auf ein kostenloses und unverbindliches Kennenlerngespräch in mein Büro ein.
Terminvereinbarung unter Telefon 07152 330398-0 oder Mail info@finanzplanung-hieber.de
Vermögensmanagement – Betreuung für die ganze Familie
Das Vermögensmanagement, neudeutsch ‚Family Office’ genannt, ist für große private Vermögen schon fast obligatorisch, ganz besonders im angelsächsischen Raum. Aber auch in Deutschland erkennen immer mehr Familien, welche Möglichkeiten die Generationen übergreifende Beratung und Betreuung innerhalb der gesamten Familie bietet.
Family Office-Dienstleistungen werden in der Regel von Banken und Vermögensverwaltern angeboten, allerdings meist erst ab einem Vermögen von 30 Mio. Euro, damit es sich für die Anbieter auch lohnt.
Meiner Meinung nach ist das Vermögensmanagement auch für das ‚kleine’ Familienvermögen sinnvoll. Die ganze Familie (Großeltern, Eltern, Kinder) in ein übergreifendes Vermögensmanagement einzubeziehen, bietet allen Beteiligten vielfältige Vorteile: Vermeidung von ‚Klumpenrisiko’ innerhalb der Vermögenswerte der gesamten Familie, vorausschauende Erbschaftsplanung zur Vermeidung von Streitigkeiten im Erbfall und zur Erbschaftsteueroptimierung, Optimierung von Schenkungen und vieles andere mehr.
Leistungsumfang des Vermögensmanagements
Art und Umfang der Beratung werden individuell auf die Wünsche, Bedürfnisse und Notwendigkeiten jeder Familie abgestimmt. Sie erhalten keine Leistung von der Stange, sondern eine ‚Maßanfertigung’. Sie bezahlen selbstverständlich auch kein Standardhonorar, sondern nur für die Leistungen, die Sie in Anspruch nehmen.
Am Anfang jeder Beratung steht eine umfangreiche Analyse des Familienvermögens und dessen Struktur sowie ein Aufnehmen der Wünsche, Vorstellungen und Ziele jedes Familienmitglieds in verschiedenen Gesprächen. Daraufhin wird von mir ein Familien-Finanzplan erstellt
Auf der Basis des Familien-Finanzplans werden dann die möglichen und sinnvollen Optimierungen ausführlich besprochen. Die Maßnahmen, für die Sie sich entschieden haben, werden anschließend im Rahmen des Familien-Finanzplanes mittel- bis langfristig umgesetzt und überwacht. Durch die laufende Überwachung wird sichergestellt, dass Veränderungen innerhalb der Familie oder sich ändernde äußere Faktoren zeitnah in den Familien-Finanzplan einfließen.
Die laufende Betreuung der Familie umfasst zumeist:
- Überwachung der Vermögenswerte (Banken, Immobilien)
- Immobilienmanagement
- Regelungen von Erbschaften und Schenkungen
- Vorsorgeplanung (Testamente, General- und Vorsorgevollmacht, …)
- Absicherung der Familie und des Familienvermögens
- Enge Abstimmung mit Ihren Steuer- und Rechtsberatern
- Regelmäßige Berichterstattung
- Jährliches Betreuungsgespräch (Familienkonferenz)
Dies ist nur ein kleiner Auszug aus den vielfältigen Aufgabenstellungen, die ich gemeinsam mit meinen Netzwerkpartnern für Sie im Rahmen eines Vermögensmanagements übernehmen kann.
Finanzberatung - das Fundament Ihrer finanziellen Freiheit
Sie stehen am Anfang Ihrer beruflichen Karriere, haben eine vage Vorstellung über Ihren weiteren Lebensweg und wie Ihr Vermögensaufbau aussehen soll oder Sie haben bereits die eine oder andere „negative“ Erfahrung mit Banken und Finanzvertrieben gemacht.
Sie suchen deshalb einen neutralen Berater, der Ihre Finanzen mit Ihrer Lebensplanung in Einklang bringt und Sie vertrauensvoll auf Ihrem weiteren Lebensweg begleitet: Dann ist Finanzberatung genau das Richtige für Sie.
Die umfassende und ganzheitliche Finanzberatung, die sich ganz an Ihren Bedürfnissen ausrichtet, ist das solide Fundament für Ihren weiteren Lebensweg.
Ziel der Finanzberatung ist es, auf der Basis Ihrer Ziele und Wünsche die richtigen finanziellen Weichen in die Zukunft zu stellen, so dass Sie sich auf Ihre berufliche Karriere und Ihre familiäre Planung konzentrieren können.
Wenn Sie sich hier wiederfinden, dann ist die Finanzberatung das Richtige für Sie:
- Sie stehen am Anfang Ihrer beruflichen Karriere.
- Sie wollen beruflich und finanziell noch etwas erreichen in Ihrem Leben.
- Sie haben eine vage Vorstellung Ihres weiteren Lebensweges.
- Sie stehen am Anfang Ihrer familiären Planung.
- Sie haben sich gerade selbstständig gemacht oder haben es vor.
Sie planen Ihre Karriere strategisch und arbeiten kontinuierlich daran, dann sollten Sie Ihre privaten Finanzen genauso professionell planen – mit einer unabhängigen Finanzberatung!
