Vermögensaufbau und Vermögenserhalt
Vermögensplanung ist viel mehr als nur die Auswahl der richtigen Finanzbausteine. Für einen nachhaltigen und erfolgreichen Vermögensaufbau bzw. Vermögenserhalt ist die optimale Abstimmung auf Ihre Lebensplanung wesentlich wichtiger. Haben Sie sich folgende elementaren Fragen bezüglich Ihres Vermögens und Anlagen* schon einmal gestellt?
- Welcher Risikotyp sind Sie eigentlich?
- Wie hoch ist Ihre Renditeerwartung und welche Risiken sind Sie bereit dafür einzugehen?
- Ist Ihr Vermögen breit gestreut oder haben Sie ein Klumpenrisiko?
- Wie ist es um Ihre Liquidität bestellt? Haben Sie zwar auf dem Papier ein ‚Vermögen’, sind aber nicht liquide?
- Ist Ihr Vermögen strukturiert oder eine zufällige Ansammlung von Finanzbausteinen oder historisch einfach so gewachsen?
- Ist Ihre Vermögensstruktur auf Ihre Lebensplanung abgestimmt?
- Ist Ihr Vermögen gut strukturiert für den kurz-, mittel- und langfristigen Bedarf?
- Ist Ihre Vermögensstruktur so, dass Ihr Vermögen problemlos an die nächste Generation weitergegeben werden kann?
- Sind die Kosten des Vermögensverwalters und seine Leistung angemessen?
Dies ist nur eine Auswahl von Fragen, die Sie sich hinsichtlich Ihrer Vermögensplanung stellen sollten. Im Rahmen meiner Beratung gehen wir alle Aspekte, die für Sie eine Rolle spielen, miteinander durch. Alles, was Berücksichtigung finden sollte, wird mit in die Überlegungen einbezogen.
*Vermögensverwaltung und -beratung bietet Peter Hieber in seiner Rolle als Senior Partner der Deutschen Wertpapiertreuhand an.
