Vermögensplanung ist viel mehr als nur die Auswahl der richtigen Finanzbausteine. Für einen nachhaltigen und erfolgreichen Vermögensaufbau bzw. Vermögenserhalt ist die optimale Abstimmung auf Ihre Lebensplanung wesentlich wichtiger. Haben Sie sich folgende elementaren Fragen bezüglich Ihres Vermögens und Anlagen* schon einmal gestellt?
- Welcher Risikotyp sind Sie eigentlich?
- Wie hoch ist Ihre Renditeerwartung und welche Risiken sind Sie bereit dafür einzugehen?
- Ist Ihr Vermögen breit gestreut oder haben Sie ein Klumpenrisiko?
- Wie ist es um Ihre Liquidität bestellt? Haben Sie zwar auf dem Papier ein ‚Vermögen’, sind aber nicht liquide?
- Ist Ihr Vermögen strukturiert oder eine zufällige Ansammlung von Finanzbausteinen oder historisch einfach so gewachsen?
- Ist Ihre Vermögensstruktur auf Ihre Lebensplanung abgestimmt?
- Ist Ihr Vermögen gut strukturiert für den kurz-, mittel- und langfristigen Bedarf?
- Ist Ihre Vermögensstruktur so, dass Ihr Vermögen problemlos an die nächste Generation weitergegeben werden kann?
- Sind die Kosten des Vermögensverwalters und seine Leistung angemessen?
Dies ist nur eine Auswahl von Fragen, die Sie sich hinsichtlich Ihrer Vermögensplanung stellen sollten. Im Rahmen meiner Beratung gehen wir alle Aspekte, die für Sie eine Rolle spielen, miteinander durch. Alles, was Berücksichtigung finden sollte, wird mit in die Überlegungen einbezogen.
*Vermögensverwaltung und -beratung bietet Peter Hieber in seiner Rolle als Senior Partner der Deutschen Wertpapiertreuhand an.
Unverbindliches Kennenlerngespräch
Eine nachhaltig erfolgreiche Beratung basiert auf einem soliden Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und mir als Ihrem Berater. Damit wir entscheiden können, ob wir zueinander passen und Sie mir Ihr Vertrauen schenken möchten, lade ich Sie auf ein kostenloses und unverbindliches Kennenlerngespräch in mein Büro ein.
Terminvereinbarung unter Telefon 07152 330398-0 oder Mail info@finanzplanung-hieber.de
Vermögens-Check – kostenlos und unverbindlich !
Wenn Sie eine der folgenden Fragen mit „JA“ beantworten können, sollten Sie den kostenlosen Vermögens-Check machen lassen:
- Von Ihren Vermögen wird mehr als die Hälfte von Ihrer Hausbank betreut?
- Sie kennen nicht alle Kosten Ihrer Vermögenswerte (die z.B. Ihre Bank versteckt erhebt)?
- Der Berater Ihrer Bank wechselt fast jedes Jahr?
- In Ihrem Depot befinden sich fast ausschließlich deutsche Werte?*
- Ihr Vermögen ist sehr einseitig strukturiert und ausgerichtet?
- Sie haben mehr als 40 % Ihres Vermögens als Tages- oder Festgeld geparkt, planen aber keine größeren Anschaffungen?
- Sie können nicht in wenigen Sätzen erklären, wie Ihr Vermögensaufbau funktioniert oder welche Vermögensstrategie Sie eigentlich verfolgen?
- Sie besitzen seit Jahren Wertpapiere*, die 40 % unter den Kaufkursen notieren und können sich nicht davon trennen?
- Sie sind beruflich oder privat so eingespannt, dass Finanzangelegenheiten für Sie eher eine lästige Pflicht sind?
- Sie stehen kurz vor dem Ruhestand und überlegen, wie Sie Ihr Vermögen am besten anlegen, um den Lebensabend zu genießen oder Kinder und Enkel zu unterstützen?
- Sie haben eine Lebensversicherung ausbezahlt bekommen, geerbt oder eine Abfindung erhalten und müssen jetzt einen größeren Geldbetrag handhaben?
- Sie wundern sich, warum Ihre vermeintlich sicheren Vermögenswerte in den letzten Jahren oft nur Verluste gemacht haben?
- Sie wissen nicht welche Teile Ihres Vermögens plötzlich größeren Schwankungen ausgesetzt sein können?
*Vermögensverwaltung und -beratung bietet Peter Hieber in seiner Rolle als Senior Partner der Deutschen Wertpapiertreuhand an.
Ein „JA“ dabei?
Dann nutzen Sie mein Angebot für ein unverbindliches Kennenlerngespräch.
